Услуги
Каталог
О компании

Налог на продажу недвижимости: отвечаем на вопросы

Если вы продаете квартиру или дом раньше положенного срока (3 года или 5 лет, в зависимости от обстоятельств) — вы обязаны заплатить государству НДФЛ. По каким правилам это происходит, какими легальными способами можно уменьшить сумму налога, можно прочитать на официальном сайте ФНС. Там есть подробная и доходчивая статья на эту тему: Я продал или собираюсь продать недвижимость.

А мы сегодня ответим на вопросы наших клиентов и читателей о налоге на продажу недвижимости. Поговорим о конкретных ситуациях, когда человеку необходимо продать квартиру или дом раньше «безналогового» срока.

Хочу продать дом на участке. Мы с мужем строили его сами, но никаких документов и чеков на строительные материалы не сохранили. Можем ли мы как-то по-другому подтвердить расходы? Или придется платить налог со всей стоимости дома?

Если документов не сохранилось, то примените другой способ уменьшить сумму налога —налоговый вычет в 1 000 000 ₽. Этот вычет раз в год может получить любой россиянин, который продает недвижимость. Тут никакие чеки не нужны, только ваше заявление.

Обратите внимание! Вычет дается на все объекты, которые вы продаете. Если вы продаете дом и участок, то вычет составит 1 000 000 ₽ на оба объекта (а не по миллиону на каждый).

Может быть, в вашем случае есть еще какой-то способ уменьшить налог — надо смотреть вашу ситуацию более детально и считать цифры.

Два года назад родители подарили мне квартиру. Ее рыночная стоимость сейчас около 3 500 000 ₽. Если применить налоговый вычет, то останется 2 500 000 ₽. Налог с этой суммы составляет 325 000 ₽. Это для меня много. Есть ли еще какая-то возможность уменьшить сумму налога?

Возможности почти всегда есть, но нужно подробнее знать ситуацию. Существует, например, такой способ, как учет расходов дарителя. Если родители покупали эту квартиру, и у них сохранились все документы, то можно попробовать вычесть сумму покупки из стоимости, за которую вы продаете объект.

Мы говорим «попробовать» — потому что норма, позволяющая учитывать расходы дарителя при продаже квартиры, появилась в законодательстве сравнительно недавно, два года назад. И налоговая сама пока не знает, как работать с такими случаями. Однако шанс есть, и его надо использовать.

И еще. Сумма налога при продаже рассчитывается не от рыночной, а от кадастровой стоимости квартиры. Посмотрите, сколько у вас составляет именно кадастровая стоимость. Возможно, она меньше, чем рыночная (хотя тенденция сейчас, к сожалению, прямо противоположная).

Правда ли, что если продаешь за такую же сумму, за какую покупал, то налог платить не надо? И можно ли тогда занизить сумму продажи по документам (а покупатель отдаст мне полную стоимость)?

Сначала по первому вопросу. Да, это правда. Если вы продаете недвижимость (и вообще неважно что) за такую же сумму или дешевле, чем покупали — то дохода у вас нет. И налога, соответственно, тоже.

Теперь по поводу занижения. Мы этот метод не рекомендуем, потому что он сомнительный и чаще всего не такой уж выгодный. Во-первых, найти покупателя, который на это пойдет, не так легко — а значит, вам придется снижать цену, чтобы сделать объект привлекательнее. И иногда значительно.

Во-вторых. Если налоговая поймет, что цена занижена, она может доначислить вам налог. Причем в этом случае она может исходить как из кадастровой, так и из рыночной стоимости объекта. В итоге вы заплатите даже больше, чем могли бы.

Но если у вас другого выхода нет — то занижайте не больше, чем до 70% кадастровой стоимости. Все варианты, которые ниже этой цифры, налоговую заинтересуют обязательно.

Покупал новостройку на этапе котлована. Дом еще не сдан, но хочу уже продать квартиру по переуступке требования. В этом случае мне надо платить налог или нет?

По закону — надо. Конечно, это не продажа квартиры в чистом виде, а продажа своих прав на квартиру. Но все-таки здесь есть и продажа, и доход, а значит, и обязанность платить НДФЛ.

Другое дело, что сделки по переуступке налоговая не всегда может отследить. Поэтому многие этим пользуются и не платят налог. Но цифровизация всех экономических процессов в стране идет быстро, и эта брешь в налоговой системе существует только до поры до времени.

В общем, выбор за вами. Но надо помнить, что если налоговой станет все-таки известно о вашей продаже, то вам кроме налога придется заплатить и два штрафа. За то, что вы не подали декларацию, и за то, что просрочили время оплаты налога.

Ситуация такая: у меня есть своя однокомнатная квартира. У жены тоже есть квартира, мы купили ее сразу после свадьбы, и сейчас есть необходимость ее продать. С момента покупки прошло 4 года. Можем ли мы продать ее без налога?

Если у вас нет брачного договора, то квартира жены — это на самом деле ваша совместная собственность. То есть, у вас в собственности два объекта недвижимости, а у жены — один.

Это значит, что жена имеет право продавать свою долю через 3 года (без налога), а вы — только через 5 лет. Если вы будете продавать жилье сейчас, то налог нужно заплатить только с вашей доли.

Вообще, сейчас это уравнение со множеством неизвестных. Что у вас за квартира, как именно она вам досталась? Возвращали ли вы НДФЛ с покупки совместной квартиры? Квартира в ипотеку или нет (имеют значение и проценты)?

В некоторых случаях можно выгодно применить так называемое распределение налогового вычета между супругами, но нужно досконально знать ситуацию.

В следующей статье мы, кстати, подробно опишем один случай из нашей практики — именно с распределением налогового вычета.

Контакты
Телефон
Адрес

г. Екатеринбург, Ул. Советская 40, 3 этаж

Есть вопросы?
Напишите нам, мы будем рады ответить на все интересующие Вас вопросы.
Введите Имя
Введите E-mail
Введите Ваш вопрос
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие на обработку персональных данных.
Дайте свое согласие на обработку данных!
Отправить
Обратный звонок
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
заявка на скидку
Получите персональную скидку
на покупку квартиры.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.

ЗАЯВКА

Оставьте Ваше имя и Email 
и мы пришлем вам инструкцию

* Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь на обработку персональных данных

Задать вопрос риэлтору
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Заказать оценку квартиры
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Бесплатный тур по новостройкам
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Заказать бесплатный выезд риэлтора
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Поменять квартиру на новостройку
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
ПОМОЖЕМ С ИПОТЕКОЙ
Оформление ипотеки в 99% случаев
Ставка от 7%
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Тарифы
Оставьте Ваше имя и номер телефона
и мы Вам перезвоним.
Нажимая на кнопку “Отправить” Вы даёте согласие
на обработку персональных данных.
Расчитать ипотеку
Поля, отмеченные *, обязательны для заполнения!
Ваши выплаты по займу будут руб. в месяц